SOL/INTEGRA®PLAFT
Sistema de Prevención de Lavado de Activos para Cooperativas de Ahorro y Crédito
Reúne en una sola plataforma todo el ciclo de cumplimiento PLAFT de la cooperativa: la vinculación y el perfil del socio, la matriz de riesgo, el cruce contra listas de control y el monitoreo transaccional, desde la debida diligencia hasta el reporte ante la UAFE y la respuesta a un requerimiento de la Fiscalía, con trazabilidad completa de cada decisión. Se integra con el core financiero SOL/INTEGRA®FINANCE$ en un solo sentido: lee la información del core y nunca escribe en la base transaccional de la cooperativa, de modo que puede instalarse sobre un core en producción sin alterar la operación del día.
Fácil de Usar
La interfaz de usuario es intuitiva y permite una navegación ágil y práctica.
Cobertura Normativa Vigente
Cubre la JPRFM-2026-023-T, la Norma de Control de la SEPS y las directrices de la UAFE que rigen desde agosto de 2026.
Trazabilidad Completa
Cada decisión queda registrada con su usuario, su fecha y su evidencia, y el expediente se exporta en PDF para una revisión del organismo de control.
El Core no se Toca
La información fluye en un solo sentido: el módulo lee la base transaccional de la cooperativa y nunca escribe en ella.
Reglas Configurables
Los umbrales, los pesos de la matriz de riesgo y las reglas de monitoreo se editan desde pantalla, sin tocar código.
Entregables Listos
Produce el RESU, el informe mensual de NO ROS y las doce estructuras de entrega a la Fiscalía en el formato que cada organismo exige.
Puesta en Marcha en Paralelo
Genera el periodo junto al proceso actual de la cooperativa y compara los dos archivo por archivo, para verificar antes de confiar.
Cómo está construido
Organizado por área
Debida Diligencia
- Vinculación y Perfil del Socio (KYC)
- Declaración PEP del socio y de sus parientes
- Debida Diligencia sobre la Base de Socios
- Formulario de Conozca a su Contraparte
Riesgo y Monitoreo
- Matriz de Riesgo: inherente, controles y residual
- Listas de Control: OFAC (SDN) y Naciones Unidas
- Monitoreo Transaccional
- Bandeja de Alertas
Cumplimiento y Reportería
- Gestión de Casos y Expedientes
- Reportería Regulatoria a la UAFE
- Entrega de Información Estandarizada a la Fiscalía
- Reportes de Gestión para el Comité de Cumplimiento
Otras Áreas
- Administrador General / Seguridades
- Pistas de Auditoría
- Sincronización con el Core
- Parámetros Regulatorios
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